Planilha Excel para desconto de cheques e duplicatas(Factoring)

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Mais uma planilha para nos ajudar na difícil tarefa de controlar nossas finanças, recursos financeiros e negócios. Esta planilha foi desenvolvida para realizar cálculos de desconto de cheques e duplicatas, chamada pelos profissionais da área, de Factoring.

Factoring, definindo de forma básica e para um fácil entendimento, é uma operação financeira onde os títulos pré-datados são “vendidos” para uma empresa de Factoring, que paga em dinheiro, porém descontando uma porcentagem sobre o valor do título.

No Brasil, apenas instituições credenciadas pelo Banco Central podem fazer operações de Factoring.

Exemplo:

Tenho um cheque ou duplicata no valor de R$ 2.000,00 para 30 dias, mas preciso do dinheiro imediatamente. Vou até uma empresa de Factoring para fazer a “venda” deste título. A taxa é de 5%, eles ficam com o título e me dão em dinheiro R$ 1.900,00, pois os R$ 100,00 abatidos se referem à  taxa de juros cobrados pela transação.

Informações:

  • Titular: nome do titular do cheque ou do cliente
  • Banco: nome ou número do banco
  • Agência: código da agência bancária
  • Nà‚º do cheque: número do cheque emitido
  • Emissão: data na qual o título foi emitido
  • Para: data prevista para compensação do título
  • T. Dias: total de dias entre a data de emissão e a data prevista para pagamento
  • Taxa %: taxa de juros aplicados
  • V. Bruto: o valor inicial do título
  • Juros: valor gerado após a aplicação da taxa de juros
  • V. Líquido: valor obtido após descontar os Juros do Valor Bruto

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Download:

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Link para download: Planilha Excel para desconto de cheques e duplicatas( em preto e branco) (versão em preto branco e sem campo para nome do titular)